应对动态第三方风险：企业合规风控策略与挑战

• 不断变化的风险环境继续带来一系列日益复杂和多方面的挑战，企业需构建动态适配的合规风险管理体系。
• 探索最有效的战略，让企业在识别与第三方相关的潜在风险时游刃有余。

在过去几年中，第三方风险形势变得越来越复杂和多面，对企业合规风控体系的灵活性与前瞻性提出了更高要求。

不断演变的风险、不断增长的合规监管要求、不断缩减的预算以及对声誉的日益关注，这些因素共同创造了一个动态的环境，在这个环境中，企业的任务是在往往是庞大的全球供应商和分销网络中评估第三方风险，而且需要以最快的速度完成这项任务。

时间就是生命——在游戏早期识别潜在风险是关键，因为这有助于在建立新的第三方关系之前，识别那些需要进一步调查的关系，如加强尽职调查。

客户开户前的风险评估至关重要，但同样重要的是要强调，第三方风险并不是一成不变的挑战。评估供应网络中的潜在风险需要一个持续的风险监控过程，因为这种风险在本质上是高度动态的，影响组织的风险类型也在不断变化。

识别和降低传统的第三方风险（如贿赂、腐败和制裁风险）已不再足够，因为越来越多的风险（从网络和环境、社会和治理风险，到金融、地缘政治风险等等）不断涌现，要求企业构建起全面的第三方风险管理框架。

这种不断变化的形势带来了一系列挑战，因为每种类型的风险都需要使用不同的数据进行管理和评估。

在此背景下，企业还承担着更加复杂的合规义务。现在，越来越多的全球法规都强调，企业需要主动管理整个供应链的风险，而不仅仅是与直接第三方的风险。

另一个挑战是不断上升的成本压力。在紧张的经济环境下，企业内部资源捉襟见肘，“少花钱多办事”的任务越来越重。

虽然采用稳健的风险管理方法可能会导致成本和工作量的增加，但对于企业来说，以高效、无摩擦的方式评估潜在风险，同时不放慢业务节奏，仍然至关重要。

第三方风险管理的一个关键部分是实施可行的合规风险筛查解决方案，利用广泛的风险覆盖面和领先的技术来管理风险环境。

技术可以提高流程的速度和效率，最大限度地减少业务中断，而全面、可信的风险数据则是就第三方关系做出明智决策的关键。

要有效评估不同类型的风险，需要不同的数据集。例如，这些数据集可包括：

• 业务概览和公司实体数据，以帮助您确保与正确的实体打交道，这应涵盖全球范围内活跃和不活跃的公司。
• 合规风险数据，可用于快速有效地筛选和监控供应网络中的个人和实体。
• 可能与供应合作伙伴相关联的负面媒体记录，包括平面媒体和网络媒体。
• 公司所有权信息，不仅包括标题所有权，还包括中间所有人和实际所有人，帮助您全面了解复杂的跨辖区所有权关系。
• 国家风险信息，可揭示与供应商相关的潜在司法风险。

除了确保正确的技术和数据外，采用全面的第三方风险管理客户开户解决方案也是一个基本考虑因素，因为建立和确保不同的解决方案以充分应对每种类型的潜在风险所涉及的时间、精力和成本都是巨大的。

不仅如此，孤立地评估合规风险可能效果不佳，有些风险可能会漏网。

因此，企业有必要投资一体化的解决方案，它能帮助你识别各种不同类型的风险，能够整合多个不同的第三方数据集，提供清晰、全面的第三方风险视图，避免孤立评估导致的风险遗漏。

那些能够做到这一点的公司，并采取积极主动的方法来创建具有前瞻性的第三方风险管理战略，可以通过实施有效识别与第三方相关的不合格因素的流程，在这些因素导致代价高昂的业务中断、监管行动或声誉损害之前，将第三方风险管理转化为竞争优势，在动态风险环境中实现稳健增长。