帮助您的数字化银行有效应对 KYC 和反洗钱挑战。
整个银行业持续推进数字化转型，以降低成本，实现全天候的连接并提供深入的客户体验。
除超数字化以外，金融犯罪分子越来越善于利用依赖技术实现的新机会来从事非法活动。银行作为监管预期的前沿，需要发现并根除洗钱、欺诈和其他金融犯罪风险，但许多银行都难以完全履行 KYC 和反洗钱义务。
数字化银行主要面向千禧一代和 Z 世代 (80 后、90 后和 00 后)，他们希望获得更快且顺畅的开户体验。然而，KYC 和反洗钱流程可能对这一体验造成很大的困扰，导致成本上升、客户流失率增加和运营低效。所有反洗钱流程的设计都必须以客户体验为中心。
数字化银行面临哪些反洗钱和 KYC 挑战？
数字化银行必须确保开展强有力的反洗钱筛查和 KYC 检查，以履行不断增加的监管义务，并帮助遏制洗钱、欺诈和其他金融犯罪。
主要挑战包括：
- 开户成本和客户流失率上升：客户希望获得顺畅的开户体验。意向客户放弃率最高的环节出现在 eIDV（电子身份验证），这意味着获客成本的增加。2022 年有 68% 的客户在开户流程中选择了放弃。
- 误报：误报越多，补救成本就越高，体验就越差。
- 环境变化和持续警报：KYC 并非一次性的流程。KYC 是基于客户风险水平和客户互动（如交易和支付）的持续过程。
- 欺诈：身份和支付欺诈自 2020 年以来呈上升趋势。您务必了解开户人员的身份，并对其交易进行监控。
我们的解决方案
帮助数字化银行持续遵守不断变化的法规
筛查和尽职调查解决方案
- 我们获得奖项的 LSEG World-Check 数据库包含有关高风险个人、实体、船只、加密货币钱包地址等各方面的结构化情报数据。
- 我们的尽职调查服务可针对个人和实体提供详细的诚信和增强型背景调查，并有助于理解其财富来源和最终受益人结构。
数字身份和欺诈解决方案
- 我们的访问身份验证解决方案（地址验证、风险信号、证件验证和活体检查）可帮助核实您客户的身份，助您满怀信心地建立关系。
- 我们的账户验证解决方案使用凭据和非凭据验证方法访问我们的消费者和商业银行账户记录数据库，保障支付安全并减少未经授权的交易退回。
托管服务
- 我们的托管服务产品可（根据您的政策和程序）帮助您修补现有的大量匹配，并助您轻松满足合规义务。
- 我们提供工具和专业知识，可代表您开展一次性或持续的筛查。
财富管理和投资者解决方案
- 市场领先的数据、强大的数字工具和切实可行的洞察让财富顾问和投资者都能自信地做出决策。利用我们创新的财富管理解决方案套件，打造有价值的、个性化的体验。
- 我们灵活且直观的数字解决方案可为投资者提供洞察和工具，助其树立投资信心，并尽可能地提高财务稳健性。
优势
提供敏捷且全面的方法，助您应对 KYC 和反洗钱挑战
端到端的全套 KYC 数字化 API 解决方案，可实时全面解决身份验证、反洗钱合规、制裁合规、尽职调查和支付欺诈风险。
利用我们行业领先的 LSEG World-Check 数据库中的海量数据，并且由可靠的国际品牌提供支持。
人工 KYC 流程可能导致开户进程繁琐冗长，从而使客户感到沮丧并放弃开户。数字化 KYC 可扫除这些挑战，建立更快、对客户更友好的流程，同时改善合规性。
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